2020年抢占地产洼地的年份(三)


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紧接上期文章,我们讲到了地产投资洼地的几个属性,以及为何这些属性在投资洼地中显得与众不同。地产投资洼地的另外一个非常重要的特点就是,投资洼地具有长期投资的价值。
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我一直比较强调地产投资的长期性。事实上,世界上公认:长期投资具有非凡价值品牌,物业以及股票称之为价值投资法则,相反则被称为炒作或者短线获利。为何长期投资比起短线投资更加具有投资的魅力?
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美国纽约Ritholtz财富管理公司(RitholtzWealthManagement)Ben Carlson认为,最优秀的投资者知道如何走自己的路。Carlson总结过投资失败者的七大特点。让我摘抄几条供读者分享。
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失败者总认为市场像一个赌场,在里面快速取得成功的都是幸运儿。记住,那些到处做广告号称能让你快速致富的人都可以屏蔽了。如果他们真的这么厉害,他们不会愿意把秘诀告诉别人的。

有时候多数人的观点是对的。但每次大的金融泡沫都是由一大批认为资产将不断升值的人引发的。当多数人的观点是错误的时候,灾难将不可避免。

因地缘政治及新闻周期而重视起当下事件是很容易的。但是,这些事通常不在投资者控制范围内,且发生速度很快,投资者也不可能确切知道市场每天因何而动。

Ben Carlson总结的投资失败的原因里面有三条就与短期炒作有关。他开门见山地讲,希望一夜暴富的想法可以休矣。这只是一个很难实现的梦想。我不否认,有人吃到过这样的“大饼”,同样有人中过649,可是那样的概率是亿万分之一。

投资地产就如同开了一间地产投资公司。投资人就是老板,也基本上没有员工。你就是老板加员工。你不但要每天面对扑面而来的所有问题,还要面对市场上让人眼花缭乱的赚钱信息,如果稍有不慎,一头栽进去,就可能把自己的所有赔个精光。

有一个故事是这么写的,有一位老板整天都为企业不断发生的种种问题而头疼,有一天在酒吧认识了一位管理顾问,便请教该怎么样才能没有问题,于是管理 顾问便将这位老板带到了一块墓地,跟他讲假如有一天你躺在这里了所有的问题就都没了。如果这位老板能够一夜暴富,何苦问管理顾问?他就是知道没有这样的好事等着他,所以没有办法,只好硬着头皮接着干。

地产投资洼地如果不具有长期投资的潜力,那么充其量也就是一个小水坑,不能被称之为投资洼地。我的一些投资客户经常问,某某地产能不能够两年赚个够。我说有这样的物业,可是听说大部分在中国。

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国内过去几年翻倍,甚至是几倍的地产并不难找。可是,加拿大就不是这样的情况了。如果我们仔细分析一下,即使过去十年,你在大陆通过不停歇的购进,卖出地产,我想,你可能还不如一些人守着几处物业,悠哉悠哉地过日子,若干年之后,一觉醒来,已经是一个大富翁了。这就是长期投资的魅力所在。

投资,就是以最小的成本资金,来博取最大的收入回报。举例来说,我们都知道阿基米德定律:给我一个支点,我可以撬动地球。在房地产投资里,支点就是利率,撬动一方是首付款,而被撬动一方则是要投资的房产。那个长长的撬动物业的“棍子”就是持有房产所需要的时间跨度,时间越长,所投资的房产价值就越多,所需要的房屋贷款的相对值就越少。这就是房地产投资的阿基米德定律。

这种杠杆定律适用于长时间投资方式,这是让投资人获得最大效益的最佳工具。很多人笃信短期投资获利,因为这符合大多数人在投资方面的心理和心态,但并非所有的房产物业都能够满足这些投资人的投资目的。

如果你选中的投资洼地具有长期的投资价值,那么她就是一个优质的潜力股。股神巴菲特早在八八年時,首次買入可口可樂股票,當年成本約5.93億美元,到九七年底,股神持有可樂股票市值上漲至133億美元,僅一隻股票就為巴菲特賺逾100億美元,回報近22倍。

股神最愛飲可樂,每天會飲五瓶,目前總共持有4億股可樂,相當於8.9%股權,現市值166億美元,在全球軟飲料市場市佔率48%,若計算股神投資可樂多年來的增持成本,總計約13億美元,現帳面淨賺153億美元(約1,193億港元),而股神表明有生之年也不會沽售。

我们不用羡慕股神的业绩,因为世界上就那么一个股神。我们应当羡慕的是大多伦多地区未来的地产投资的愿景。

回首过去30年的多伦多地产,我们如果从那时起就投资房地产,那么先生们,女士们,我们现在拥有的地产价值将会是一个成几何级数暴涨的金库。不少人回首过去十五年,就已经后悔得恨不能让自己回到过去的年代,从新开始。

有些人总是问,那么今后十年,十五年会不会大跌呢?这样的问题只有一个回答,除非发生战争或者人类的金融市场全面崩溃,否则地产市场只有你想不到的高度,没有你做不到的潜力。看看通货膨胀,只要你的钱包在缩水,就一定有人在拿你的钱去投资。

多伦多的地产投资洼地在哪里? 就在大多地区! 就在大多地区那些并不起眼的社区里。如果说以前整个多伦多就是一个投资洼地,那么我告诉大家,现在大多地区某些社区就是一个个巨大无比的投资洼地。

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请让我再次引用任志强的一句话说明投资地产的紧迫性:最无情的不是人,是间;大众最拿手的不是业,是旁

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